近日，筆者從新疆農村信用社聯合社（以下簡稱自治區聯社）網絡金融部獲悉，2022年以來，新疆農信社統籌發展和安全，持續提升反詐拒賭能力，一季度通過交易反欺詐系統核查可疑交易2萬余筆，成功攔截逾300筆，為客戶挽回經濟損失逾百萬元，新疆農信社抵御安全風險的韌性不斷增強。

抓交易風險監控。自治區聯社黨委高度重視電信網絡詐騙防范工作，專門成立專班，對網上銀行、手機銀行、自助設備、POS等渠道的異常交易行為進行實時監測分析，及時采取系統內預警、對客提醒、交易攔截等處置措施，對可疑交易及時調查核實，有效控制風險賬戶。

建銀警聯動機制。全疆各行社積極加強與當地人民銀行、公安機關聯動，與當地公安機關建立了警銀聯動機制，當網點發現涉案風險賬戶或電信網絡詐騙不法分子時，及時通過銀警聯動群，精準有效打擊電信網絡犯罪分子。同時將電信網絡新型違法犯罪活動動態，即時傳達到全轄營業網點，進行針對性防范措施部署。截至3月末，新疆農信系統配合公安機關成功抓獲8名電信詐騙嫌疑人。

促案例警示學習。新疆農信社通過開展形式多樣的教育培訓，建立知識專欄，及時總結內外部發現的可疑交易案例，

切實提高員工對交易風險的重視程度，促使員工了解電信網絡詐騙的形式和特點，嚴格按照規章制度做好電信網絡詐騙風險防范工作，不斷提高了防范和應對電信詐騙事件的能力。

重宣傳教育引導。各行社用心用情、全方位多角度普及反詐拒賭相關知識，將各營業網點作為宣傳主陣地，通過網點LED屏、電視、宣傳折頁等傳播渠道，結合入戶走訪、現場講解等形式，以微信公眾號、手機銀行、網上銀行等線上宣傳方式，向客戶做好風險提示和教育引導工作，為全社會形成防范和打擊電信網絡詐騙濃厚工作氛圍起到推動作用。

下一步，自治區聯社還將繼續采取多項實際舉措，持續優化風控規則，加強跨條線、跨地區溝通協調，進一步指導行社掌握可疑交易核查方法，履行社會責任、落實監管要求，守護好百姓的“錢袋子”。（惠宏科）

來源：新疆農村信用社聯合社

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